Wichtige Informationen und Termine
Jahresendgeschäft 2024 in Vorsorge
Zu den Themen der Seite
Sehr geehrte Vertriebspartner:innen,
auf dieser Seite finden Sie Informationen und wichtige Termine zum Jahresendgeschäft 2024 in Vorsorge bezüglich Antragsverarbeitung, Rück- und Vordatierung, Zuzahlungen und Kollektivverträge, Steuerliche Aspekte, Risikovoranfragen, Annahmebestätigungen sowie Kontaktdaten sowie Übersichten zu genannten Themen.
Über die folgenden Links gelangen Sie zu den jeweiligen Themen.
Gilt für folgende Gesellschaften:
- AXA Lebensversicherung AG
- DBV Deutsche Beamtenversicherung Lebensversicherung Zweigniederlassung der AXA Lebensversicherung AG
- AGER Lebensversicherung AG
- Deutsche Ärzteversicherung AG
Voraussetzungen für eine rechtsverbindliche Annahmegarantie (Vertragsabschluss in 2024):
|
Eingang bis
|
Laufender Beitrag
|
Einmalbeitrag/Zuzahlungen
|
|
28.11.2024
|
Gilt nur für bAV: Anträge mit Zuzahlungen zu Vertragsbeginn/Anträge auf Zuzahlungen zu Bestandsverträgen: |
|
|
28.11.2024
|
Antrag Invitatioangebot ohne Gesundheitserklärung (GE): rechtzeitige Bearbeitung seitens der Gesellschaft bis Mitte Dezember gewährleistet |
|
|
11.12.2024
|
|
Anträge:
|
|
12.12.2024
|
Anträge:
|
|
|
22.12.2024
|
Invitatioangebote mit/ohne Gesundheitserklärung: Eingang der unterschriebenen Annahmeerklärung |
|
|
Eingang bis
|
Antragsmodell Neugeschäft/Zuzahlungen/Invitatiomodell Neugeschäft zur InvestNow Police
|
|
02.12.2024
|
Alle Neuanträge/Zuzahlungsanträge/Rückläufer des Invitatioangebotes zur InvestNow Police |
|
06.12.2024*
|
Spätester Zahlungseingang auf unserem Konto
Der Kunde muss seine Überweisung auch ohne Zahlungsaufforderungrechtzeitig vornehmen, sodass der Geldeingang auf folgendem Konto: spätestens am 06.12.2024 feststellbar ist. |
|
Eingang bis
|
Antragsmodell Neugeschäft/Zuzahlungen/Invitatiomodell Neugeschäft zur PPP
|
|
02.12.2024
|
Alle Neuanträge/Zuzahlungsanträge/Rückläufer des Invitatioangebotes zur PPP |
|
06.12.2024*
|
Spätester Zahlungseingang auf unserem Konto
Der Kunde muss seine Überweisung auch ohne Zahlungsaufforderung rechtzeitig vornehmen, sodass der Geldeingang auf folgendem Konto: spätestens am 06.12.2024 feststellbar ist. |
|
Produkte
|
Rück- und Vordatierungsmöglichkeiten
|
|
Selbständige BU/DU/EU und Risikoleben |
|
|
Fondsgebundene Produkte inkl. Relax Rente + VL-Lebensversicherung |
|
|
Portfolio Plus Police (PPP)
|
|
|
Alle Produkte
|
|
|
Produkte
|
Rück- und Vordatierungsmöglichkeiten
|
|
Konventionelle Produkte, selbständige BU/EU und Risikoleben |
|
|
Relax Rente |
|
|
Alle Produkte
|
|
Zuzahlungen zu Verträgen, die ab 2015 abgeschlossen wurden (Versicherungsnummer = 0077…)
Um eine Anrechnung von Zuzahlungen für das Jahr 2024 zu erreichen, müssen folgende Voraussetzungen vorliegen:
- Zuzahlungen müssen grundsätzlich durch den Versicherungsnehmer überwiesen werden (kein Abruf durch AXA möglich).
- Der Zahlungseingang muss im Kalenderjahr 2024 erfolgen (Geldeingang bei AXA).
- Für die Beantragung einer Zuzahlung ist immer der aktuelle Zuzahlungsantrag einzureichen.
Hinweis: Bitte prüfen Sie, ob im Jahr 2023/2024 bereits eine Zuzahlung unter einer Versicherungsscheinnummer eines Vertrages, der ab 2015 (Versicherungsscheinnummer = 0077...) abgeschlossen wurde, dokumentiert wurde. Die Zuzahlung und die Geldanweisung muss dann auf diese Versicherungsscheinnummer erfolgen.
Zuzahlungen zu Verträgen, die vor 2015 abgeschlossen wurden (Versicherungsnummer ≠ 0077…)
Wegen einer anstehenden Bestandsmigration der Verträge vor 2015 wurde die Tarifgeneration 2024 (TG24) im Altsystem nicht mehr umgesetzt. Zuzahlungen müssen in großen Teilen als Neugeschäft im Neusystem ausgefertigt werden.
Um eine Anrechnung des Neugeschäfts aus einer Zuzahlung für das Jahr 2024 zu erreichen, müssen folgende Voraussetzungen vorliegen:
- Zuzahlungen müssen grundsätzlich durch den Versicherungsnehmer überwiesen werden (kein Abruf durch AXA möglich).
- Der Zahlungseingang muss im Kalenderjahr 2024 erfolgen (Geldeingang bei AXA).
- Für die Beantragung einer Zuzahlung ist immer der aktuelle Zuzahlungsantrag (s. hier) einzureichen.
- Zusätzlich zum Zuzahlungsantrag muss zwingend ein Technikblatt eingereicht werden
- Es gelten die Annahmerichtlinien des Neugeschäfts.
- Bei Zuzahlungen größer 15.000,00 EUR wird ein Invitatioangebot erstellt.
Neugeschäft mit Zuzahlungen – Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
- Anträge mit Zuzahlung zu Vertragsbeginn und Anträge auf Zuzahlungen zu laufenden Verträgen müssen bis 28.11.2024 vollständig ausgefüllt und policierbar in der AXA Hauptverwaltung vorliegen, sofern die Beiträge per Lastschrift abgebucht werden.
- Bitte beachten Sie dazu die auch für 2024 geltende bAV-Fachinformation „Bedeutung des BFH-Urteils vom 23.08.2017“.
Bitte beachten Sie hierzu auch die Hinweise in der Unterlage Steuerliche Aspekte.
Invitatioverfahren (Kollektivvertrag)
Bitte planen Sie im Jahresendgeschäft ausreichend Zeit für die Erstellung des Kollektivvertrages, die Versandwege und die Unterschrift des Kunden ein. Ähnlich wie beim „Antrag auf Abgabe eines Versicherungsangebotes“ kommt auch ein Kollektivvertrag (Versicherungsvertrag) erst durch Annahme unseres Vertragsangebotes durch den Versicherungsnehmer zustande (sogenanntes Invitatioverfahren). Der vom Vertragspartner eingereichte „Antrag auf Erstellung eines Kollektivvertrages“ und die policierbaren Anmeldungen müssen spätestens am 01.12.2024 vorliegen, so dass wir die Policierungen noch in 2024 vornehmen können.
Bitte die Anfragepflicht bei der AXA Hauptverwaltung zur Festlegung der Tarifklasse für Arbeitgeber mit 50 und mehr Mitarbeitern beachten!
bAV-Anträge mit nicht monatlicher Zahlweise
- Bitte unbedingt die Hinweise in der Unterlage "Steuerliche Aspekte" beachten!
- Eine Annahmeerklärung ist allein nicht mehr ausreichend für die Inanspruchnahme der steuerlichen Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG. Die rechtzeitige Abbuchung bzw. Überweisung ist entscheidend.
Rürup (Basisversorgung)
Um die steuerlichen Vorteile für das Kalenderjahr 2024 zu sichern, muss
- bei einem einlösbaren SEPA-Lastschriftmandat der Antrag von uns im Jahr 2024 policiert werden.
- bei Überweisung der Zahlungszeitpunkt im Jahr 2024 sein (s. u. Hinweis zur Beitragszahlung). Eine Policierung im Jahr 2024 ist hier nicht zwingend.
Ansonsten können wir die steuerlichen Vorteile für das Kalenderjahr 2024 nicht mehr sicherstellen.
Wichtige Hinweise
- Für Verträge, die nach den Annahmefristen eingereicht werden bzw. für die in 2024 kein Zahlungseingang vorliegt, können wir nicht sicherstellen, dass die Förderung in Form von Zulagen und/oder Steuervorteilen erfolgen kann.
- Anträge, die in 2025 mit Beginn in 2024 eingereicht werden, erhalten keine Förderung für das Jahr 2024!
Beitragszahlung
Überweisung
- Als Zahlungszeitpunkt gilt der Tag, an dem der Geldeingang bei AXA erfolgt.
- Eine Übersicht zu den Bankverbindungen finden Sie hier.
SEPA-Lastschriftmandat
- Monatliche Zahlungsweise: Wenn uns zum Fälligkeitsdatum das SEPA-Lastschriftmandat vorliegt und das Konto des Versicherungsnehmers ausreichende Deckung aufweist, gilt dieses als Zahlungszeitpunkt.
- Alle anderen Zahlungsweisen (inkl. Zuzahlung): Beiträge müssen bis zum 31.12.2024 dem Konto des Versicherungsnehmers belastet worden sein.
bAV – Betriebsausgabenabzug
Beiträge zu Direktversicherungsverträgen kann der Arbeitgeber (AG) 2024 grundsätzlich als Betriebsausgaben abziehen, wenn diese bis Ende 2024 abgeschlossen werden (d. h. dem AG die Police oder die Annahmeerklärung bis Ende 2024 vorliegt) und der technische Beginn des Vertrages ebenfalls vor Ende 2024 liegt.
Beitragszahlung
Überweisung
- Als Zahlungszeitpunkt gilt der Tag, an dem der Geldeingang bei AXA erfolgt.
- Eine Übersicht zu den Bankverbindungen finden Sie hier.
SEPA-Lastschriftmandat
- Monatliche Zahlungsweise: Wenn uns zum Fälligkeitsdatum das SEPA-Lastschriftmandat vorliegt und das Konto des Versicherungsnehmers ausreichende Deckung aufweist, gilt dieses als Zahlungszeitpunkt.
- Alle anderen Zahlungsweisen (inkl. Zuzahlung): Beiträge müssen bis zum 31.12.2024 dem Konto des Versicherungsnehmers belastet worden sein.
Wichtige Hinweise
Bei bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlweise ist eine Annahmeerklärung allein nicht mehr ausreichend für die Inanspruchnahme der steuerlichen Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG. Die rechtzeitige Abbuchung bzw. Überweisung ist entscheidend.
Bitte beachten Sie dazu die auch für 2024 geltende bAV-Fachinformation „Bedeutung des BFH-Urteils vom 23.08.2017“.
Wir bitten um Ihre Unterstützung!
Bitte unterstützen Sie uns, indem Sie die Möglichkeiten der elektronischen Risikoprüfung über AURA in der Beratungstechnologie nutzen.
AURA - Sparen Sie Zeit und Doppelarbeit
- Weitere Informationen zur AURA finden Sie in dieser Präsentation
Wenn Sie nicht auf unsere Beratungstechnologie zugreifen können, nutzen Sie bitte
- das Internetportal www.versdiagnose.de
- auf www.axa-makler.de im Bereich "Tarifrechner" unter dem Auswahlpunkt "Tools„ / „Berufsunfähigkeit“ / „Online-Risikoprüfung“ das Programm "Risikovoranfrage“ (Quick-Check).
Automatischer Prozess einer Annahmebestätigung
- In 2017 haben wir den automatischen Prozess einer Annahmebestätigung in der BT (Beratungstechnologie) und im IIP (Internet Insurance Package) implementiert.
- Ab dem 15.11.2024 wird dem Antrag, den Sie in der BT oder im IIP erstellen, automatisch eine Annahmebestätigung beigefügt.
- Die Bestätigung kommt nur, wenn Sie einen Antrag (also nicht nur einen Vorschlag) erstellen, auch wenn dieser ggf. noch nicht vollständig ist.
- Mit dem Einspielen der neuen Tarifgeneration in der BT und im IIP entfällt die automatische Annahmebestätigung wieder.
Annahmeerklärungen als separate Druckstücke
Ergänzend zum automatischen Prozess stellen wir Ihnen die verschiedenen Annahmeerklärungen auch wieder als separate Druckstücke zur Verfügung:
Wir bitten Sie, dabei folgende Hinweise unbedingt zu beachten:
- Wird eine Annahmebestätigung bei Antragsstellung über BT oder IIP automatisch erzeugt, bitte keine weitere Annahmebestätigung als separates Druckstück dem Antrag beifügen.
- Die separate Annahmeerklärung muss für den richtigen Rechtsträger (AXA Leben, DBV ZN oder DÄV Leben) ausgewählt werden.
- Die Annahmeerklärungen gibt es je Rechtsträger in den folgenden Varianten:
- Zuzahlungen
- bAV (nur AXA Leben): Direktversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG und übrige bAV
- Alle sonstigen Produkte
- Name und die Anschrift der Versicherungsnehmer:innen (VN) muss eingetragen sein und zusätzlich das Datum der Antragsaufnahme.
- Die Annahmeerklärung ist nur wirksam, wenn diese von den Antragssteller:innen und Ihnen unterschrieben ist.
- Das Original bitte an die VN aushändigen und eine Kopie dem Antrag beifügen, mit der Bitte, diesen unverzüglich bei uns über die bekannten Eingangskanäle einzureichen.
Wichtiger Hinweis zu bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlweise
- Eine Annahmeerklärung ist allein nicht mehr ausreichend für die Inanspruchnahme der steuerlichen Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG. Die rechtzeitige Abbuchung bzw. Überweisung ist entscheidend.
- Bitte beachten Sie bei bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlweise unbedingt die Hinweise in der Unterlage "Steuerliche Aspekte".
|
|
AXA Lebensversicherung AG inkl. DBV ZN |
AGER Lebensversicherung AG
|
Deutsche Ärzteversicherung AG |
|
IBAN
|
DE25 3005 0000 0007 0662 69
|
DE13 3005 0000 0001 7045 19
|
DE76 3006 0601 0004 757 416 |
|
BIC
|
WELADEDDXXX |
DAAEDEDDXXX
|
|
|
Bankinstitut
|
Landesbank Hessen-Thüringen Düsseldorf |
Deutsche Apotheker- und Ärztebank Köln
|
|
|
Empfänger
|
AXA Lebensversicherung AG bzw. DBV ZN |
AGER Lebensversicherung AG
|
Deutsche Ärzteversicherung AG
|
|
Verwendungszweck Zuzahlung (ZZ) / Einmalbeitrag (EB) |
ZZ/EB + Versicherungsnummer oder ZZ/EB, Name, Vorname, Geburtsdatum (TT.MM.JJ) |
||
|
Portfolio Plus Police (PPP)
|
Siehe unter Annahmefristen – nur PPP
|
|
|
|
|
AXA Lebensversicherung AG inkl. DBV ZN |
AGER Lebensversicherung AG
|
|
IBAN
|
DE25 3005 0000 0007 0662 69
|
DE13 3005 0000 0001 7045 19
|
|
BIC
|
WELADEDDXXX |
|
|
Bankinstitut
|
Landesbank Hessen-Thüringen Düsseldorf |
|
|
Empfänger
|
AXA Lebensversicherung AG bzw. DBV ZN |
AGER Lebensversicherung AG
|
|
Verwendungszweck |
Versicherungsnummer (wenn vorhanden), Name Versicherungsnehmer (falls keine Versicherungsnummer vorhanden) und Vor-/ Nachname, Geburtsdatum Versicherte Person |
|
|
Zuzahlungen
|
Versicherungsnummer, Name Versicherungsnehmer und Vor-/ Nachname Versicherte Person |
|
Policierung zur Tarifgeneration 2025 (TG25)
Bitte beachten Sie, dass die Ausfertigung von Verträgen der Tarifgeneration 2025 erst nach dem technischen Release der internen Anwendungen Ende Januar 2025 - voraussichtlich ab 27.01.2025 - erfolgen kann. Dies führt ggf. zur Abbuchung von zwei Monatsbeiträgen auf einmal (Januar und Februar). Bitte sehen Sie von Nachfragen oder Doppeleinreichungen ab.