Die Indexbeteiligung am Europa Aktienindex mit ISC** funktioniert folgendermaßen:
Die monatlichen Gewinne und Verluste des Europa Aktienindex mit ISC** werden zu einem Jahresergebnis summiert. Hierbei werden die monatliche Gewinnobergrenze, der Cap, und die monatliche Verlustuntergrenze, der Floor, berücksichtigt.
Die Höhe von Cap und Floor wird zu Beginn eines jeden Indexjahres neu festgelegt und gilt für ein Jahr. Ist das Jahresergebnis positiv, so wird diese Jahresrendite mit dem partizipierenden Vertragsvermögen multipliziert und dem Vertragsvermögen gutgeschrieben. Ist das Jahresergebnis negativ, wird die Jahresrendite auf null gesetzt und das Vertragsvermögen bleibt erhalten.
Das Indexjahr der Relax Rente beginnt abhängig vom Versicherungsbeginn:
Versicherungsbeginn 01.01. - 01.06. = Indexstichtag 05.08.
Versicherungsbeginn 01.07. - 01.12. = Indexstichtag 05.02.
Bis zum Beginn des ersten Indexjahres erhalten Sie die sichere Verzinsung der AXA Lebensversicherung.
Beispiel: Vertragsbeginn 01.02.2021, erster Indexstichtag 05.08.2021
Als Beispiel für die Funktionsweise veranschaulicht die folgende Übersicht die Berechnung der Jahresrendite. Sie zeigt die Wertentwicklung des Europa Aktienindex mit ISC** und eine exemplarische Beteiligung am Europa Aktienindex mit ISC**. Zur Darstellung des Prinzips wird beispielhaft ein Cap von 1,5% und ein Floor von -1,5% verwendet.
Die Jahresrendite des Europa Aktienindex mit ISC** beinhaltet einen Zinseszinseffekt. Dagegen ist Jahresrendite der Indexbeteiligung am Europa Aktienindex mit ISC** mit Cap und Floor als Summe der monatlichen Renditen definiert.
Dabei werden die monatlichen Renditen (Gewinne oder Verluste) bei einer Ober- bzw. Untergrenze gekappt; ein negatives Jahresergebnis wird zudem auf null gesetzt.
