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Betriebliche Altersversorgung 

Direktversicherung

Die Direktversicherung ist die einfachste Lösung eine bAV umzusetzen, egal ob Alters-, Invaliden- oder Todesfallleistungen.

Zu den Themen dieser Seite

ProdukthighlightsVertiefende ProduktinformationenVerkaufschancenDigitale ToolsDownloads und AnträgeWeiterführende Themen

Womit überzeugen wir unsere Kund:innen?

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bAV easyInvest ist eine einfache, flexible und leistungsstarke Lösung für die betriebliche Altersversorgung. Das fondsgebundene Rentenprodukt vereint Sicherheit (60%, 80% oder 90% der gezahlten Bruttobeiträge), Renditechancen und Flexibilität auf einfache Weise.
Relax bAVRente ist ein unkompliziertes und renditeorientiertes Versorgungskonzept mit eingebautem Sicherheitsnetz (80% oder 100% der gezahlten Bruttobeiträge). Das index-/fondsgebundene Rentenprodukt kombiniert drei Anlageformen (Sicherheit, Renditechance und Indexanlage) miteinander.
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Die Absicherung von Berufs-/Erwerbsunfähigkeit oder Sicherheit für Hinterbliebene im Todesfall kann bei AXA in selbständigen Versicherungen oder als Zusatzversicherung umgesetzt werden. So passt sich der Versicherungsschutz dem Kundenbedarf an.
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Nachhaltigkeitsthemen nehmen in Unternehmen und bei der Auswahl von Produktanbietern eine immer zentralere Rolle ein. bAV easyInvest und die Relax bAVRente erfüllen die Kriterien nach Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung und es lassen sich Fonds nach Artikel 9 der EU-Offenlegungsversorgung beimischen. So lassen sich Rendite und Nachhaltigkeit geschickt vereinen. 
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Die Bedürfnisse von Einzelkund:innen und von Kollektiven können sehr unterschiedlich sein. Entsprechend wichtig ist, dass die für die Kund:innen passende Lösung angeboten werden kann. Ab 10 Personen kann ein Kollektivvertrag mit dem Arbeitgeber abgeschlossen werden. Für bestimmte Branchen gibt es Versorgungswerke mit Kollektivkonditionen sogar bereits ab der 1. Person!​
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In der bAV kann es sinnvoll sein digitale Tools einzusetzen. Dies trifft insbesondere im Kollektivgeschäft zu. Wäre es nicht einfach, wenn Mitarbeitende eines Unternehmens einfach selbst eine Entgeltumwandlung abschließen können? Oder, machen digitale Plattformen eine Vertragsverwaltung nicht einfacher? AXA bietet passende, digitale Lösungen in der bAV, die das Geschäft vereinfachen.

Was bieten wir in der Direktversicherung?

Vertiefende Produktinformationen

Absicherung im Alter

bAV easyInvest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die Sicherheit und Rendite auf intelligente Weise miteinander vereint. Am Ende der vereinbarten Vertragslaufzeit stehen wahlweise mindestens 60%, 80% oder 90% der regelmäßig eingezahlten Beiträge garantiert zur Verfügung. Durch regelmäßige dynamische Aufteilung des Vertragsvermögens auf Sicherungs- und Fondsvermögen werden garantierte Leistungen sichergestellt und gleichzeitig die Rendite durch eine hohe Aktienanlage optimiert.
 
Relax bAVRente ist eine fonds-/indexgebundene Rentenversicherung, die Sicherheit mit Fonds- und Indexanlage kombiniert. Am Ende der vereinbarten Vertragslaufzeit stehen wahlweise mindestens 80% oder 100% der regelmäßig eingezahlten Beiträge garantiert zur Verfügung . Um eine zusätzliche Rendite zu erzielen, wird so viel Vertragsvermögen wie möglich in Fondsguthaben und Indexanlage investiert. Als Produktvarianten stehen zur Verfügung:

  • Comfort Plus – setzt auf eine breite Streuung aus Sicherungsvermögen, Indexbeteiligung und Sondervermögen.
  • Chance – hier setzt sich die Streuung aus Sicherungsvermögen, Indexbeteiligung undfreier Investmentanlage zusammen.

bAV easyInvest und die Relax bAVRente können mit Berufs-/ Erwerbsunfähigkeitschutz und / oder Todesfallschutz ergänzt werden.

Absicherung im Invaliditätsfall mit der Berufs-/ Erwerbsunfähigkeitsversicherung:

Als Alternative zu einer Zusatzversicherung besteht die Möglichkeit, den Invalidenschutz als selbständige Versicherung für den Fall der Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit abzuschließen. Mit der selbständigen Berufs-/ Erwerbsunfähigkeitsversicherung stehen die passenden Produkte zur Verfügung.

Absicherung im Todesfall mit einer Todesfallrisikoversicherung:

Zur Absicherung der Hinterbliebenen besteht die Möglichkeit, eine selbständige Todesfallversicherung abzuschließen. Wir bieten zwei Absicherungsmöglichkeiten.
Risikolebensversicherung

  • gegen laufende Beitragszahlung oder
  • mit wiederkehrenden Einmalbeiträgen als Speziallösung.

Beide Lösungen werden im Kollektivgeschäft nur als arbeitgeberfinanzierte Varianten angeboten.

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Erfahren Sie mehr über bAV easyInvest, das neue bAV-Produkt von AXA – clever kombiniert.

bAV easyInvest

Welche Ansätze für Ihre Kundenansprache bieten wir Ihnen?

Verkaufschancen

Mitarbeitendenansprache
Arbeitgeberansprache

Weitere Unterlagen zur Kundenansprache hält Ihr:e Regionalmanager:in für Sie bereit!

Nachhaltigkeit
 

Nachhaltigkeit in der Absicherung von Mitarbeitenden:
Nachhaltigkeit hat eine hohe Bedeutung für Arbeitgeber, da die Gesetzgebung immer strenger wird und Kunden immer stärker bei der Vergabe von Aufträgen auf das Thema achten. Zudem spielt Nachhaltigkeit eine Rolle bei der Gewinnung und Bindung von Mitarbeitenden für das Unternehmen.

Womit können wir Sie unterstützen?

Digitale Tools

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Digitale Lösungen in der Direktversicherung bieten Ihnen die Möglichkeit zur Onlineberatung, zum Onlineabschuss und zur internetgestützten Vertragsverwaltung!​

Die digitalen Möglichkeiten von AXA ermöglichen Ihnen, Ihren Firmenkunden und deren Mitarbeitenden mehr Freiheit für den Abschluss und die Verwaltung der bAV – ganz einfach online und effizient! Auch in Zeiten mit Einschränkungen von persönlichen Kontakten. 

Link zu bAV: Allgemein
Link zu Tarifrechner von AXA

Downloads und Anträge

Druckstückübersicht

Druckstücke

Direktversicherung allgemein
Direktversicherung Altersrente
bAV easyInvest
Relax bAVRente allgemein
Direktversicherung (DV) BU-/EU-Vorsorge

Präsentationen Direktversicherung

Produktsteckbriefe Direktversicherung

Angebotsberechnung Direktversicherung

Beantragung Direktversicherung Allgemein

Allgemein übergreifend
Verzichtserklärung

Beantragung Direktversicherung Einzelgeschäft

Direktversicherung

Standard Kollektivgeschäft bis 50 VP

Im Standard-Kollektivgeschäft erfolgt die Beantragung nach dem Antragsverfahren. D.h. die Antragsunterlagen werden aufgenommen und zur Dokumentation an leben-antrag@axa.de versendet. Der fertige Kollektivvertrag (s.u.) wird bei der Aufnahme der Antragsunterlagen an den Arbeitgeber ausgehändigt. Die Verwaltung versendet die Policen an den:die Vertriebspartner:in bzw. den Arbeitgeber oder hinterlegt diese im Firmenportal.

Anträge & Zugangserklärungen
Standard Kollektivverträge Relax Rente
Standard Kollektivverträge SBV

Individuelles Kollektivgeschäft bis 50 Personen

Im individuellen Kollektivgeschäft bis 50 Personen erfolgt die Beantragung nach dem Invitatioverfahren. D.h. die Antragsunterlagen werden aufgenommen und an leben-kollektiv-antrag@axa.de versendet. Dort wird der individuelle Kollektivvertrag erstellt und zur Unterzeichnung an den:die Vertriebspartner:in bzw. den Arbeitgeber versendet. Durch Unterschrift des Arbeitgebers wird der Kollektivvertrag abgeschlossen. Im Anschluss werden die zu versichernden Mitarbeitenden mit Hilfe der Zugangslisten und möglichen Dienstobliegenheits- bzw. Mitarbeitendenerklärungen gemeldet. Die Verwaltung versendet die Policen an den:die Vertriebspartner:in bzw. den Arbeitgeber oder hinterlegt diese im Firmenportal.

Merkmale:
 
Abweichende Tarif- / Versicherungsmerkmale; Kollektive Berufsgruppe

Antragsunterlagen

Individuelles Kollektivgeschäft ab 50 Personen

Das individuelle Kollektivgeschäft ab 50 Personen wird analog dem individuellen Kollektivgeschäft bis 50 Personen abgeschlossen. Entsprechend können die dort hinterlegten Antragsunterlagen und E-Mail-Adresse verwendet werden. Abweichend wird zusätzlich ein firmeneigener Angebotsrechner eingerichtet, um individuelle Angebote mit einem firmeneigenen Geschlechtermix rechnen zu können. Die Einrichtung erfolgt mit Hilfe Ihres:Ihrer Fachberater:in Personen
 
Merkmale: firmenindividuellem Geschlechtermix

Antragsunterlagen

Sonstige Unterlagen Kollektivgeschäft - Entgeltumwandlung & Datenschutz

Entgeltumwandlung
ESEE-Formulare (bei reiner AG-Finanzierung)​

Gesundheitserklärung

Kollektivgeschäft

Versorgungsordnung

Arbeitgeber, die neben dem Kollektivvertrag auch eine sog. Versorgungsordnung wünschen, können diese durch die Leben Kölner Spezial erstellen lassen. Zur Umsetzung werden benötigt:

Formulare & Bedingungen Direktversicherung

Formulare
Bedingungen

Direktversicherung Tools zur Entgeltumwandlung im Kollektiv

Tools für die Mitarbeitendenberatung
„Voll“ digital im Kollektivgeschäft – von der Einzelberatung bis zum Vertragsabschluss

Arbeitnehmenden - Tools von AXA​
XEMPUS advisor

Online-Verwaltung Direktversicherung

Digitale Kundenplattform zur Vertragsverwaltung des bAV-Bestandes

Allgemein
Antragsunterlagen
Musterunterlagen

Mediathek

Mit welchen Videos unterstützen wir?

Neugierig geworden?

Weiterführende Themen

Unterstützungskasse

Unterstützungskasse

Sie finden bAV easyInvest und die Relax bAVRente von AXA klasse und möchten mehr davon? Dann ist die Unterstützungskasse die richtige Lösung. Nutzen Sie die Unterstützungskasse zur Umsetzung eines umfassenden bAV-Konzeptes.

Mehr erfahren
GGF-Versorgung

GGF-Versorgung

Die bAV steht auch Gesellschafter-Geschäftsführer:innen offen. Der Bedarf unterscheidet sich häufig gegenüber Mitarbeitenden. Entsprechend wichtig ist es, ein passendes Versorgungskonzept zu erstellen. Die Lösungen von AXA helfen Ihnen dabei.

Mehr erfahren
Versorgungswerke

Versorgungswerke

Einen passenden Rahmen finden und von ausgehandelten Vorteilen profitieren. Das sind die Versorgungswerklösungen von AXA. Kollektivkonditionen ab der ersten Person und bessere Leistungen. Kommt eines der Versorgungswerke für Sie in Frage? Schauen Sie einfach mal nach.

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  2. Mitarbeitendenabsicherung
  3. Betriebliche Altersversorgung
  4. Direktversicherung
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