Die Indexbeteiligung spielt in der Relax Rente eine wichtige Rolle. Mit dem breit gestreuten Global Multi Asset Index* und dem fokussierten Europa Aktienindex mit ISC** stehen Ihnen zwei bewährte Lösungen für Ihre Kund:innen zur Auswahl.
Global Multi Asset Index*
Der Global Multi Asset Index* ist ein Indexkorb aus verschiedenen Indices, welche weltweit in unterschiedliche Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe investieren.
Eine Anpassung der Anlage erfolgt regelbasiert und reagiert auf Markttrends, die den höchsten Ertrag im Vergleich zum Risiko versprechen
Höhere Renditechancen bei gleichem Risiko durch Streuung über verschiedene Regionen und Anlageklassen
Erträge aus Wertpapieren wie z.B. Aktiendividenden werden im Sinne einer höheren Wertentwicklung reinvestiert
Stabilitätskontrolle, d.h. bei hohen Marktschwankungen wird die Aktienquote reduziert und in ruhigen Marktphasen wieder erhöht
Europa Aktienindex mit ISC**
Der Europa Aktienindex mit ISC** (Intelligent Stability Control) basiert auf dem EURO STOXX 50. Zu diesem zählen führende Unternehmen Europas wie z.B. BASF, Daimler, SAP und Unilever.
Dividenden werden im Sinne einer höheren Wertentwicklung reinvestiert
Stabilitätskontrolle, d.h. bei hohen Marktschwankungen wird die Investitionsquote reduziert und in ruhigen Marktphasen wieder erhöht
Wie funktioniert die Indexpartizipation?
Global Multi Asset Index
Die Indexpartizipation am Global Multi Asset Index* funktioniert folgendermaßen:
Die jährliche Indexrendite wird durch einfachen Vergleich der Indexstände zu Beginn und Ende des Indexjahres berechnet. Das Ergebnis der Indexpartizipation auf den Global Multi Asset Index* entspricht dabei exakt der Indexentwicklung im jeweiligen Indexjahr, ohne Begrenzung oder Abzüge. Ergibt sich für den Betrachtungszeitraum des Indexjahres insgesamt eine positive Wertentwicklung, wird diese Jahresrendite mit dem partizipierenden Vertragsvermögen multipliziert und dem Vertragsvermögen gutgeschrieben. Ist das Ergebnis negativ, wird die Jahresrendite auf null gesetzt und das Vertragsvermögen bleibt erhalten.
Das Indexjahr der Relax Rente beginnt abhängig vom Versicherungsbeginn.
Die Indexbeteiligung am Europa Aktienindex mit ISC** funktioniert folgendermaßen: Die monatlichen Gewinne und Verluste des Europa Aktienindex mit ISC** werden zu einem Jahresergebnis summiert. Hierbei werden die monatliche Gewinnobergrenze, der Cap, und die monatliche Verlustuntergrenze, der Floor, berücksichtigt.
Die Höhe von Cap und Floor wird zu Beginn eines jeden Indexjahres neu festgelegt und gilt für ein Jahr. Ist das Jahresergebnis positiv, so wird diese Jahresrendite mit dem partizipierenden Vertragsvermögen multipliziert und dem Vertragsvermögen gutgeschrieben. Ist das Jahresergebnis negativ, wird die Jahresrendite auf null gesetzt und das Vertragsvermögen bleibt erhalten.
Das Indexjahr der Relax Rente beginnt abhängig vom Versicherungsbeginn:
Bis zum Beginn des ersten Indexjahres erhalten Sie die sichere Verzinsung der AXA Lebensversicherung.
Beispiel: Vertragsbeginn 01.02.2021, erster Indexstichtag 05.08.2021
Als Beispiel für die Funktionsweise veranschaulicht die folgende Übersicht die Berechnung der Jahresrendite. Sie zeigt die Wertentwicklung des Europa Aktienindex mit ISC** und eine exemplarische Beteiligung am Europa Aktienindex mit ISC**. Zur Darstellung des Prinzips wird beispielhaft ein Cap von 1,5% und ein Floor von -1,5% verwendet.
Die Jahresrendite des Europa Aktienindex mit ISC** beinhaltet einen Zinseszinseffekt. Dagegen ist Jahresrendite der Indexbeteiligung am Europa Aktienindex mit ISC** mit Cap und Floor als Summe der monatlichen Renditen definiert. Dabei werden die monatlichen Renditen (Gewinne oder Verluste) bei einer Ober- bzw. Untergrenze gekappt; ein negatives Jahresergebnis wird zudem auf null gesetzt.
*/** Disclaimer*BNP Paribas als Indexsponsor und BNP Paribas Arbitrage SNC als Indexberechnungsstelle bzw. ihre jeweiligen verbundenen Unternehmen übernehmen keinerlei Haftung für den Index gegenüber Versicherungsnehmerinnen. Von regulatorischen Verpflichtungen abgesehen, bestehen zwischen BNP Paribas, BNP Paribas Arbitrage SNC bzw. ihren jeweiligen verbundenen Unternehmen und den Versicherungsnehmer:innen keine vertraglichen oder gesetzlichen Verpflichtungen bezogen auf Bewirtschaftung, Berechnung und Veröffentlichung des Index.**Credit Suisse International als Indexsponsor und Indexberechnungsstelle bzw. ihre Verbundenen Unternehmen übernehmen keinerlei Haftung für den Index gegenüber Versicherungsnehmer:innen. Von regulatorischen Verpflichtungen abgesehen, bestehen zwischen Credit Suisse International bzw. ihren Verbundenen Unternehmen und den Versicherungsnehmer:innen keine vertraglichen oder gesetzlichen Verpflichtungen bezogen auf Bewirtschaftung, Berechnung und Veröffentlichung des Index.
Die Altersvorsorge Ihrer Kund:innen braucht passende Instrumente für die Rendite. Investmentfonds bieten hier auf einfachste Art den Zugang zu verschiedenen Kapitalmärkten. Bei der großen Anzahl an Einzelfonds fällt die Wahl der richtigen Anlagestrategie jedoch oft schwer. Auf Wunsch übernimmt AXA den Fondsauswahlprozess und steuert gezielte Anlagestrategien über folgende Instrumente:
Dachfonds
Portfolios
Einzelfonds
Welche Fondsauswahl steht in JustGreenInvest, JustInvest und Relax Rente zur Verfügung?
Dachfonds sind eine Bündelung vieler einzelner Fonds in einem Fonds. Sie investieren fast ausschließlich in andere Investmentfonds – sogenannte Zielfonds. Diese Zielfonds wiederum investieren in Wertpapiere unterschiedlichster Märkte und Anlagekategorien. Die Expert:innen von AXA Investment Managers stellen die jeweils an das aktuelle Marktumfeld angepasste Mischung der Zielfonds zusammen.
Durch die globale Streuung über viele Länder und Branchen wird das Vermögen Ihrer Kund:innen breit und ausgewogen aufgeteilt. Weil die Anlageziele je nach Lebenssituation, Alter, Vermögen und gewünschter Anlagedauer unterschiedlich sind, bieten wir drei verschiedene Dachfonds zur Auswahl. WEB-TV und weitere Informationen zu den AXA Dachfonds
AXA Investment Managers ist ein Unternehmen der AXA-Gruppe und einer der führenden Assetmanager weltweit. Im Jahr 1994 gegründet, ist AXA IM ein aktiver Asset Manager und eine 100%ige-Tochtergesellschaft der AXA-Gruppe, einem führenden Unternehmen im Finanzschutz. Weitere Informationen zu AXA Investment Managers
Portfolios
Portfolio ETF Wenn Ihre Kund:innen chancenorientiert investieren möchten und dabei einen besonderen Schwerpunkt auf die Attribute einfach, transparent und kostengünstig legen, bieten wir Ihnen mit dem Portfolio ETF eine Kapitalanlage an, die ausschließlich auf Exchange Traded Funds (ETFs) bzw. Indexfonds setzt und dabei die verschiedensten Kapitalmärkte abdeckt. Gemanagt wird das Portfolio ETF von den Expert:innen von AXA. Zum aktuellen Datenblatt Portfolio ETF
Portfolio Vermögensverwalter I Ihr:e Kund:in sucht eine Investmentstrategie, bei der er:sie sich um nichts mehr kümmern muss? Mit dem Portfolio Vermögensverwalter I bieten wir ein lebensbegleitendes Anlagekonzept, das sich durch die breite Streuung (Diversifikation) der Investition über verschiedene Vermögensverwalter und einem breiten Spektrum unterschiedlicher Anlageklassen auszeichnet. Das Management des Portfolio Vermögensverwalter I verantworten die Investmentspezialist:innen von AXA. Zum aktuellen Datenblatt Portfolio Vermögensverwalter I
Das Sondervermögen Plus können Sie in Kombination mit dem bewährten Sicherungsvermögen im Rahmen der Relax Rente Comfort Plus wählen. Das Sondervermögen Plus unterliegt nicht den versicherungsaufsichtsrechtlichen Reglementierungen des Sicherungsvermögens. Auf diese Weise wird der Anteil der renditestarken Anlageklassen in der Kapitalanlage erhöht. Die Kapitalanlage in der Relax Rente Comfort Plus wird so perfekt für Altersvorsorgeprodukte austariert.
Ihre Kund:innen setzen gerne eigene persönliche Akzente bei der Anlagestrategie? Hierfür bieten wir eine Reihe starker Einzelfonds von AXA und anderen namhaften Investmentpartnern an, mit denen Ihre Kund:innen ihre Strategie verschiedenster Anlageklassen, -regionen und –themen verwirklichen können.
Sie möchten das Kapital Ihrer Kund:innen investieren und das Beste aus dem Einmalbeitrag rausholen? Sie suchen eine Vermögensverwaltung, die Ihren Kund:innen attraktive Chancen auf Wertsteigerung bietet? Hierfür bieten wir mit Portfolio Balance drei wählbare Strategien als sichere und rentable Anlagemöglichkeit in der Portfolio Plus Police.
Weitere Fondslösungen in unseren Vorsorgeprodukten
Hier entnehmen Sie Wertentwicklungs-, Ratings- und Nachhaltigkeitsangaben sowie aktuelle Factsheets für alle Fonds im Neugeschäft und Bestand.
Sicherungsvermögen und Überschüsse
Ein solide aufgestelltes und somit nachhaltig rentables Sicherungsvermögen bildet das Rückgrat einer Lebensversicherung und dient als Grundlage für eine Vielzahl unserer Produkte in der Aufschub- und der Rentenphase. Hier finden Sie alle Informationen zur Zusammensetzung des Sicherungsvermögens und natürlich die Details zur Überschussdeklaration (laufenden Verzinsung) der AXA Lebensversicherung AG.
Die JustGreenInvest Fonds-Rente vereint die Vorteile einer nachhaltig orientierten Fondsanlage* mit den klassischen Vorteilen einer Versicherung. Mit JustGreenInvest investieren Ihre Kund:innen ausschließlich in nachhaltige Fonds* und Portfolios.
* unter nachhaltige Fonds und Portfolios fassen wir Investmentoptionen, die ökologische oder soziale Merkmale bewerben (Art. 8 SFDR) oder bestimmte nachhaltige Investitionsziele verfolgen (Art. 9 SFDR).
Mit einer stabilen und verlässlichen Absicherung blickt man deutlich entspannter in die Zukunft. Genau dafür gibt es die Relax Rente: eine Altersvorsorge, die den Wunsch nach Sicherheit mit überzeugenden Renditechancen vereint und sich den Bedürfnissen Ihrer Kund:innen jederzeit flexibel anpassen lässt.
Mit der JustInvest Fonds-Rente haben Sie für Ihre Kund:innen, die langfristig von den Vorteilen der Kapitalmärkte profitieren wollen, die passende Lösung zur Hand. Erfahren Sie mehr über die JustInvest Fonds-Rente und ihre Vorteile.
