Wichtige Informationen und Termine
Jahresendgeschäft 2023 in Vorsorge
Zu den Themen der Seite
Sehr geehrte Vertriebspartner:innen,
auf dieser Seite finden Sie Informationen und wichtige Termine zum Jahresendgeschäft 2023 in Vorsorge bezüglich Antragsverarbeitung, Rück- und Vordatierung, Zuzahlungen und Kollektivverträge, Steuerliche Aspekte, Risikovoranfragen, Annahmebestätigungen sowie Kontaktdaten sowie Übersichten zu genannten Themen.
Über die folgenden Links gelangen Sie zu den jeweiligen Themen.
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Eingang bis
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Laufender Beitrag
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Einmalbeitrag/Zuzahlungen
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28.11.2023
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Gilt nur für bAV: Anträge mit Zuzahlungen zu Vertragsbeginn/Anträge auf Zuzahlungen zu Bestandsverträgen: |
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28.11.2023
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Antrag Invitatioangebot ohne Gesundheitserklärung (GE): rechtzeitige Bearbeitung seitens der Gesellschaft bis Mitte Dezember gewährleistet |
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11.12.2023
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Anträge:
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12.12.2023
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Anträge:
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22.12.2023
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Invitatioangebote mit/ohne Gesundheitserklärung: Eingang der unterschriebenen Annahmeerklärung |
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Eingang bis
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Antragsmodell Neugeschäft/Zuzahlungen/Invitatiomodell Neugeschäft zur PPP
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04.12.2023
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Alle Neuanträge/Zuzahlungsanträge/Rückläufer des Invitatioangebotes zur PPP |
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08.12.2023*
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Spätester Zahlungseingang auf unserem Konto
Der Kunde muss seine Überweisung auch ohne Zahlungsaufforderung rechtzeitig vornehmen, sodass der Geldeingang auf folgendem Konto: spätestens am 08.12.2023 feststellbar ist. |
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Produkte
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Rück- und Vordatierungsmöglichkeiten
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Selbständige BU/DU/EU und Risikoleben |
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Fondsgebundene Produkte inkl. Relax Rente + VL-Lebensversicherung |
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Portfolio Plus Police (PPP)
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Alle Produkte
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Produkte
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Rück- und Vordatierungsmöglichkeiten
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Konventionelle Produkte, selbständige BU/EU und Risikoleben |
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Relax Rente |
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Alle Produkte
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Zuzahlungen zu Verträgen, die ab 2015 abgeschlossen wurden (Versicherungsnummer = 0077…)
Um eine Anrechnung von Zuzahlungen für das Jahr 2023 zu erreichen, müssen folgende Voraussetzungen vorliegen:
- Zuzahlungen müssen grundsätzlich durch den Versicherungsnehmer überwiesen werden (kein Abruf durch AXA möglich).
- Der Zahlungseingang muss im Kalenderjahr 2023 erfolgen (Geldeingang bei AXA).
- Für die Beantragung einer Zuzahlung ist immer der aktuelle Zuzahlungsantrag einzureichen.
Hinweis: Bitte prüfen Sie, ob im Jahr 2022/2023 bereits eine Zuzahlung unter einer Versicherungsscheinnummer eines Vertrages, der ab 2015 (Versicherungsscheinnummer = 0077...) abgeschlossen wurde, dokumentiert wurde. Die Zuzahlung und die Geldanweisung muss dann auf diese Versicherungsscheinnummer erfolgen.
Zuzahlungen zu Verträgen, die vor 2015 abgeschlossen wurden (Versicherungsnummer ≠ 0077…)
Wegen einer anstehenden Bestandsmigration der Verträge vor 2015 wurde die Tarifgeneration 2023 (TG23) im Altsystem nicht mehr umgesetzt. Zuzahlungen müssen in großen Teilen als Neugeschäft im Neusystem ausgefertigt werden.
Um eine Anrechnung des Neugeschäfts aus einer Zuzahlung für das Jahr 2023 zu erreichen, müssen folgende Voraussetzungen vorliegen:
- Zuzahlungen müssen grundsätzlich durch den Versicherungsnehmer überwiesen werden (kein Abruf durch AXA möglich).
- Der Zahlungseingang muss im Kalenderjahr 2023 erfolgen (Geldeingang bei AXA).
- Für die Beantragung einer Zuzahlung ist immer der aktuelle Zuzahlungsantrag (s. hier) einzureichen.
- Zusätzlich zum Zuzahlungsantrag muss zwingend ein Technikblatt eingereicht werden
- Es gelten die Annahmerichtlinien des Neugeschäfts.
- Bei Zuzahlungen größer 15.000,00 EUR wird ein Invitatioangebot erstellt.
Neugeschäft mit Zuzahlungen – Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
- Anträge mit Zuzahlung zu Vertragsbeginn und Anträge auf Zuzahlungen zu laufenden Verträgen müssen bis 28.11.2023 vollständig ausgefüllt und policierbar in der AXA Hauptverwaltung vorliegen, sofern die Beiträge per Lastschrift abgebucht werden.
- Bitte beachten Sie dazu die auch für 2023 geltende bAV-Fachinformation „Bedeutung des BFH-Urteils vom 23.08.2017“.
Bitte beachten Sie hierzu auch die Hinweise in der Unterlage Steuerliche Aspekte.
Invitatioverfahren (Kollektivvertrag)
Bitte planen Sie im Jahresendgeschäft ausreichend Zeit für die Erstellung des Kollektivvertrages, die Versandwege und die Unterschrift des Kunden ein. Ähnlich wie beim „Antrag auf Abgabe eines Versicherungsangebotes“ kommt auch ein Kollektivvertrag (Versicherungsvertrag) erst durch Annahme unseres Vertragsangebotes durch den Versicherungsnehmer zustande (sogenanntes Invitatioverfahren). Der vom Vertragspartner eingereichte „Antrag auf Erstellung eines Kollektivvertrages“ und die policierbaren Anmeldungen müssen spätestens am 01.12.2023 vorliegen, so dass wir die Policierungen noch in 2023 vornehmen können.
Bitte die Anfragepflicht bei der AXA Hauptverwaltung zur Festlegung der Tarifklasse für Arbeitgeber mit 50 und mehr Mitarbeitern beachten!
bAV-Anträge mit nicht monatlicher Zahlweise
- Bitte unbedingt die Hinweise in der Unterlage "Steuerliche Aspekte" beachten!
- Eine Annahmeerklärung ist allein nicht mehr ausreichend für die Inanspruchnahme der steuerlichen Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG. Die rechtzeitige Abbuchung bzw. Überweisung ist entscheidend.
Rürup (Basisversorgung)
Um die steuerlichen Vorteile für das Kalenderjahr 2023 zu sichern, muss
- bei einem einlösbaren SEPA-Lastschriftmandat der Antrag von uns im Jahr 2023 policiert werden.
- bei Überweisung der Zahlungszeitpunkt im Jahr 2023 sein (s. u. Hinweis zur Beitragszahlung). Eine Policierung im Jahr 2023 ist hier nicht zwingend.
Ansonsten können wir die steuerlichen Vorteile für das Kalenderjahr 2023 nicht mehr sicherstellen.
Wichtige Hinweise
- Für Verträge, die nach den Annahmefristen eingereicht werden bzw. für die in 2023 kein Zahlungseingang vorliegt, können wir nicht sicherstellen, dass die Förderung in Form von Zulagen und/oder Steuervorteilen erfolgen kann.
- Anträge, die in 2023 mit Beginn in 2024 eingereicht werden, erhalten keine Förderung!
Beitragszahlung
Überweisung
- Als Zahlungszeitpunkt gilt der Tag, an dem der Geldeingang bei AXA erfolgt.
- Hierbei ist zu beachten, dass der 30. und 31.12.2023 keine Bankarbeitstage sind.
- Eine Übersicht zu den Bankverbindungen finden Sie hier.
SEPA-Lastschriftmandat
- Monatliche Zahlungsweise: Wenn uns zum Fälligkeitsdatum das SEPA-Lastschriftmandat vorliegt und das Konto des Versicherungsnehmers ausreichende Deckung aufweist, gilt dieses als Zahlungszeitpunkt.
- Alle anderen Zahlungsweisen (inkl. Zuzahlung): Beiträge müssen bis zum 31.12.2023 dem Konto des Versicherungsnehmers belastet worden sein.
bAV – Betriebsausgabenabzug
Beiträge zu Direktversicherungsverträgen kann der Arbeitgeber (AG) 2023 grundsätzlich als Betriebsausgaben abziehen, wenn diese bis Ende 2023 abgeschlossen werden (d. h. dem AG die Police oder die Annahmeerklärung bis Ende 2023 vorliegt) und der technische Beginn des Vertrages ebenfalls vor Ende 2023 liegt.
Beitragszahlung
Überweisung
- Als Zahlungszeitpunkt gilt der Tag, an dem der Geldeingang bei AXA erfolgt.
- Hierbei ist zu beachten, dass der 30. und 31.12.2023 keine Bankarbeitstage sind.
- Eine Übersicht zu den Bankverbindungen finden Sie hier.
SEPA-Lastschriftmandat
- Monatliche Zahlungsweise: Wenn uns zum Fälligkeitsdatum das SEPA-Lastschriftmandat vorliegt und das Konto des Versicherungsnehmers ausreichende Deckung aufweist, gilt dieses als Zahlungszeitpunkt.
- Alle anderen Zahlungsweisen (inkl. Zuzahlung): Beiträge müssen bis zum 31.12.2023 dem Konto des Versicherungsnehmers belastet worden sein.
Wichtige Hinweise
Bei bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlweise ist eine Annahmeerklärung allein nicht mehr ausreichend für die Inanspruchnahme der steuerlichen Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG. Die rechtzeitige Abbuchung bzw. Überweisung ist entscheidend.
Bitte beachten Sie dazu die auch für 2023 geltende bAV-Fachinformation „Bedeutung des BFH-Urteils vom 23.08.2017“.
Wir bitten um Ihre Unterstützung!
Bitte unterstützen Sie uns, indem Sie die Möglichkeiten der elektronischen Risikoprüfung über NormRisk oder das Prüfprogramm "Risikovoranfrage" (Quick-Check) in der Beratungstechnologie nutzen.
Prüfprogramm "Risikovoranfrage" (Quick-Check) in der Beratungstechnologie
- Mit dem Prüfprogramm "Risikovoranfrage" lassen sich medizinische Risiken elektronisch vorab anonym prüfen.
- Dieses steht Ihnen in der Produktauswahl unter "Vorsorge 3. Schicht" zur Verfügung.
- Das Programm besteht aus einem Reiter mit einer geringen Anzahl von Fragen, die dynamisch angezeigt werden.
- Es sind nur die Eingaben erforderlich, die zur Prüfung der eingegebenen Erkrankung zwingend erforderlich sind.
- Über den Button "Drucken" gelangen Sie in den Druckdialog und können das Dokument elektronisch z.B. per E-Mail weiterleiten oder abspeichern.
Wenn Sie nicht auf unsere Beratungstechnologie zugreifen können, nutzen Sie bitte
- das Internetportal www.versdiagnose.de
- auf www.axa-makler.de im Bereich "Tarifrechner" unter dem Auswahlpunkt "Tools„ / „Berufsunfähigkeit“ / „Online-Risikoprüfung“ das Programm "Risikovoranfrage“ (Quick-Check).
Automatischer Prozess einer Annahmebestätigung
- In 2017 haben wir den automatischen Prozess einer Annahmebestätigung in der BT (Beratungstechnologie) und im IIP (Internet Insurance Package) implementiert.
- Ab dem 15.11.2023 wird dem Antrag, den Sie in der BT oder im IIP erstellen, automatisch eine Annahmebestätigung beigefügt.
- Die Bestätigung kommt nur, wenn Sie einen Antrag (also nicht nur einen Vorschlag) erstellen, auch wenn dieser ggf. noch nicht vollständig ist.
- Mit dem Einspielen der neuen Tarifgeneration in der BT und im IIP entfällt die automatische Annahmebestätigung wieder.
Wichtiger Hinweis zu bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlweise
- Eine Annahmeerklärung ist allein nicht mehr ausreichend für die Inanspruchnahme der steuerlichen Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG. Die rechtzeitige Abbuchung bzw. Überweisung ist entscheidend.
- Bitte beachten Sie bei bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlweise unbedingt die Hinweise in der Unterlage "Steuerliche Aspekte".
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AXA Lebensversicherung AG inkl. DBV Lebensversicherung ZN der AXA Lebensversicherung AG |
Deutsche Ärzteversicherung AG |
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IBAN
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DE25 3005 0000 0007 0662 69
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DE76 3006 0601 0004 757 416 |
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BIC
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WELADEDDXXX |
DAAEDEDDXXX
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Bankinstitut
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Landesbank Hessen-Thüringen Düsseldorf
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Deutsche Apotheker- und Ärztebank Köln
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Empfänger
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AXA Lebensversicherung AG bzw. DBV Lebensversicherung ZN der AXA Lebensversicherung AG |
Deutsche Ärzteversicherung AG
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Verwendungszweck Zuzahlung (ZZ) / Einmalbeitrag (EB) |
ZZ/EB + Versicherungsnummer oder ZZ/EB, Name, Vorname, Geburtsdatum (TT.MM.JJ) |
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Portfolio Plus Police (PPP)
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Siehe unter Annahmefristen – nur PPP
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AXA Lebensversicherung AG inkl. DBV Lebensversicherung ZN der AXA Lebensversicherung AG |
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IBAN
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DE25 3005 0000 0007 0662 69
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BIC
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WELADEDDXXX |
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Bankinstitut
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Landesbank Hessen-Thüringen Düsseldorf
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Empfänger
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AXA Lebensversicherung AG bzw. DBV Lebensversicherung ZN der AXA Lebensversicherung AG |
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Verwendungszweck |
Name Versicherungsnehmer, Versicherungsnummer (wenn vorhanden) und Vor-/ Nachname, Geburtsdatum Versicherte Person |
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Zuzahlungen
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Versicherungsnummer, Name Versicherungsnehmer und Vor-/ Nachname Versicherte Person
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